- 行业 ▏互联网金融与“金融牌照”
- 一直以来，企业持有的金融牌照数量已然与实力划上了等号。随着近年来互联网金融的发展，行业内也涌现出一批实力雄厚的企业，在混业经营的趋势面前，他们对于金融牌照的“野心”也伴随着实力的增长日益强烈。 从另一个方面来说，随着监管的逐渐严格，这些依托互联网开展金融业务的企业正在面临着违规成本越来越高的情况，这也让企业对于可以持牌合规经营的愿望更为强烈。
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- 政策 |《融资担保公司监督管理条例》 四项配套制度Part2
- 融资担保业务经营许可证管理办法 第一条 为规范监督管理部门对融资担保业务经营许可证的管理，促进融资担保公司依法经营，维护融资担保市场秩序，根据《融资担保公司监督管理条例》等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称融资担保业务经营许可证是指监督管理部门
- 102018-04
- 政策 |《融资担保公司监督管理条例》 四项配套制度Part1
- 第一章 总则 第一条 为规范融资担保公司经营活动，防范融资担保业务风险，准确计量融资担保责任余额，根据《融资担保公司监督管理条例》有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称融资担保业务，包括借款类担保业务、发行债券担保业务和其他融资担保业务。借款类担保，是指担
- 092018-04
- 最高额抵押担保贷款几点法律问题究析
- 最高额抵押担保贷款对于银行及信贷客户而言，是一种操作简便、互利共赢的合作方式，在业务经营过程中被较为广泛地应用。但是，在具体的实务操作中，由于最高额合同的特殊性，最高额抵押担保贷款往往存在风险隐患，银行往往会因操作不当而给后来的债权维护带来隐患。 一、最高额合同签订不规范的法律风险
- 082018-04
- 腾讯、阿里、苏宁扎堆智慧交通，独角兽们争夺的风口在哪里？
- 在这个互联网的时代，人工智能在任何一个领域出现，大家都不会觉得吃惊。无论是围棋还是金融，无论是教育还是医疗，人工智能正在以一种润物细无声的形式渗入我们生活的方方面面，但是有一个领域，人工智能却在以迅雷不及掩耳之势快速进入，中国各大互联网巨头，从阿里到腾讯，从百度到苏宁，从滴滴到美团谁都不甘人后，这就是交通领域
- 032018-04
- 融资担保行业的未来发展前景
- 1.融资担保机构存在的价值？ 从我国中小微企业融资难、融资贵问题看，这是结构性问题，而非周期性，主要原因是金融供给结构不合理。首先，金融服务机构有限。大型银行在金融市场和业务中所占份额较重，这些机构大多倾向于为大型企业和小部分优质中型企业提供资金，真正为中小微企业服务的中小银行、社区银行、金融机构
- 022018-04
- 近期各地融资担保政策汇总
- 云南设立中小微企业贷款风险补偿金 规模为30亿元 云南省政府办公厅印发的《云南省中小微企业贷款风险补偿资金管理办法(试行)》明确，将设立规模为30亿元的风险补偿金，重点支持合作金融机构向无抵押、无质押、无担保的中小微企业发放贷款，以鼓励和引导金融机构向有融资需求的中小微企业发放贷款，促进全省经济社
- 302018-03
- 安诚金融积极防范合规风险，持续建设合规文化
- 为防范企业出现经营风险，尽快建立透彻的合规文化，安诚金融在运营管理的每个细节和环节上始终坚持以是否合法合规进行决策。作为合规建设的核心部门，审计稽核部从合规知识宣传、制度监督与检查、监管政策研习等方面着手，持续推出合规文化建设活动。 2018年伊始，审计稽核部开展合规制度检查活动，加大对业务流程的
- 212018-03
- 互联网供应链金融ABS瞄准保理债权
- 日前，上交所通过了蚂蚁金服全资子公司商融（上海）商业保理发起的20亿供应链金融应收账款ABS（资产支持证券化）发行申请。不同于此前蚂蚁金服在ABS上的突破主要以小额贷款资产为主，这也是蚂蚁金服基于保理债权的全国首单互联网电商ABS。 所谓供应链金融ABS，是以核心企业供应链条交易为基
- 202018-03
- 干货 | 虚假印章风险防范分析
- 一、案例介绍 长春农商行嵌套资管计划和信托计划向新胜煤场发放的2.2亿元信托贷款，河北衡水银行站前支行“内鬼”伪造该行印章，冒用该行名义，为该项投资提供兜底担保，即河北衡水银行站前支行在项目发生风险时无条件回购该笔业务形成的资管计划收益权。结果该项目出现风险，长春农商行要求河北衡水银行站前支行履
- 192018-03
- 易纲将接棒周小川担任央行行长：中国金融改革将无缝延续
- 3月19日上午，,在十三届全国人大一次会议第七次全体会议上，国务院总理李克强提名易纲为中国人民银行行长。 中国金融系统乃至全球金融市场对易纲已经相当熟谙：学而优则仕的他在央行服役超过20年，近年来在汇改等关键时点频繁亮相，向市场传达央行的态度、释疑政策；作为央行系统内第一个海
- 192018-03
- 合规专辑 | 合规与创新的关系
- 合规，不是守旧，不是踟蹰不前，不是创新发展的阻力、绊脚石。合规是底线，是基石，创新是发展所需，唯有稳固的基础才能支撑企业在创新之路的远行，为企业创新保驾护航。 一、合规与创新不是矛盾体 2018年1月13日银监会发文，进一步明确2018年深化整治银行业市场八大乱象时，在谈
- 162018-03
- 合规专辑 | 合规管理实施机制
- 企业合规管理要真正落实到业务操作层面，就必须要通过有效的合规管理实施机制促进各项政策制度的贯彻执行。有效的合规管理实施机制包含合规培训机制、合规考核机制、合规举报调查机制。 ●合规培训机制 合规管理制度建立后，我们不能忽视与之同样重要的一项内容，那就是合规管理制度的培
- 152018-03
- 合规专辑 | 建设合规管理体系的路径
- 合规管理的实质是一种风险管理，是监管当局对企业的要求也是企业内部管理中的内生需求。企业经营活动要接受监管层的指导，必须与其保持一致，要以内部管理需求为原则，建设合适的合规管理体系。合规管理体系具体建设路径如下： 一、全司引领，树立依法合规的经营理念 首先，合规管理要有公
- 142018-03
- 合规专辑 | 业务部门与合规管理部门的联系
- 合规管理不是仅仅是合规管理部门的事，因为合规管理部门只是一个专职机构，合规管理部门并不能直接接触业务，对业务中的合规风险的掌握并不如业务部门。因此，业务部门需要与合规管理部门密切配合，支持合规工作，防控合规风险，保证企业依法合规开展经营活动。 业务部门应当及时跟踪法律法规变化及监管
- 132018-03
- 合规专辑 | 领导者的合规职责
- 公司内设机构一般由董事会、监事会和总经理组成，分别履行公司战略决策职能、纪律监督职能和经营管理职能。针对合规管理来说，领导者可划分为最高决策层，最高管理层及管理层。最高决策层是控制一个组织、作出指示并要求最高管理层对其负责的个体或群体，在企业中一般是指董事会；最高管理层是在最高层级指挥和控制组织的个体或群体，
- 122018-03
- 合规专辑 | 合规管理目标
- 企业合规管理的最终目标是管控合规风险，促进企业的稳健经营和可持续发展，将这个目标细化分解成三个部分，即全面合规、有效合规、持续合规。 一、全面合规 这是企业合规管理的首要目标，体现在“全过程、全覆盖、全员参与”三个方面。 1.“全过程”指企业内部各项经营及管理
- 092018-03
- 合规专辑 | 合规风险识别方法
- 一、合规风险识别的含义及目的 合规风险识别是指分析、判断合规风险产生的原因并且收集和整理所有的合规风险点，形成合规风险列表，对合规风险进行评估和检测的系统性活动。合规风险识别是对合规风险的定性分析，也是整个合规管理的基础。 合规风险识别的目的是识别潜在的合规风险，采取积
- 082018-03
- 合规专辑|合规风险的表现形式和影响
- 合规风险，即企业因未能合规而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险强调企业因为自身原因违规而遭受损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。 一、合规风险的表现形式 传统的企业风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，而合规风险是基于传统风
- 072018-03
- 李迅雷：从高端消费到高端制造——在统计公报、政府工作报告中寻找投资线索
- 近日，国家统计局公布了《中华人民共和国2017年国民经济和社会发展统计公报》（以下简称公报），这无疑是一份信息量巨大的统计汇总，就像是一份非常全面的体检报告，可以找到各个领域、各个层面和各个行业的相关数据。对于投资而言，从大数据中去发现投资线索不失为一条便捷的路径。本文只是从公报的众多数据中选取部分数据，从“
- 062018-03
- 合规专辑|合规的重要性
- 可能有些企业对于合规的认识还不足，认为合规耗时耗力，浪费公司资源，却不能为公司带来直接的利润。企业如果过度追求业绩和效益，以利润为导向，忽视合规，可能短期内会获得巨大利益，但最终必会得不偿失。只有合规经营，才能为企业提供一个安全、稳定的经营环境，才能整合企业资源，推进企业发展，帮助企业实现价值和目标。
- 062018-03
